Capital Adequacy Ratio (CAR) adalah rasio modal terhadap aktiva tertimbang menurut resiko. Rasio ini memperlihatkan seberapa jauh seluruh aktiva bank yang mengandung resiko ikut dibiayai dari dana modal sendiri bank disamping memperoleh dana dari sumber-sumber diluar bank seperti dana masyarakat, pinjaman dan lain sebagainya. Dengan kata lain CAR adalah rasio untuk mengukur kecukupan modal yang dimiliki bank untuk menunjang aktiva yang mengandung resiko.
CAR dapat diformulasikan sebagai berikut: CAR = Modal Bank X 100% Aktiva tertimbang menurut resiko CAR merupakan indikator kemampuan bank untuk menutupi penurunan aktivanya sebagai akibat dari kerugian yang disebabkan oleh aktiva yang beresiko. Peraturan bank Indonesia mengenai tata cara penilaian kesehatan bank memasukkan rasio CAR sebagai salah satu indikator utamanya